以销售虚拟货币之名行传销诈骗之实

□　本报通讯员　吴林芳　赵勇

《法制日报》记者近日从湖南省常德市公安局了解到,该局经过缜密侦查,一举破获美国未来城“万福币”特大网络传销案,抓获美国未来城在大陆地区的代理人和网头60多名。目前,犯罪嫌疑人杨某、周某、田某等9人因涉嫌组织领导传销活动罪,被检察机关批准逮捕,警方冻结银行资金数亿元人民币。

抓捕行动一波三折

今年4月12日,常德市公安局接到举报,称常德市武陵区人田某在长沙、常德设立工作室,以销售美国未来城虚拟货币“万福币”为名进行传销活动。接到举报后,常德市公安局迅速安排警力进行调查,通过近半个月的侦查,很快查清美国未来城“万福币”的运作模式、组织结构、资金流向,并通过进一步工作获取了“万福币”网站后台数据,破案条件成熟。

4月26日,侦查民警获悉美国未来城在中国大陆地区负责人孟某将于4月27日从香港入境,回老家辽宁看望父母,常德市公安局副局长彭进果断决定采取收网行动,迅速调派警力赶赴深圳、沈阳,对主要骨干成员采取抓捕行动。然而4月27日清晨,孟某从其母亲邢某口中得知,公安机关已对其账户进行查询,预感不妙,遂告知其母自己不回国了,并要其父母携带银行卡迅速乘机到深圳,她会派助理周某在边检口岸接应其出境。

为防止犯罪嫌疑人闻风逃跑,抓捕民警迅速调整策略,在深圳福田口岸张网以待。当天晚上11时,当孟某父母与周某会合后正准备出境时,早已守候多时的民警将邢某和周某抓获。与此同时,其他各组也同步开展抓捕行动,当晚抓捕主要骨干成员6名,并对其他网头迅速进行网上追逃。

精心包装吸纳会员

经公安机关初步查明,美国未来城由美籍华人刘某创办,总部设在美国洛杉矶。从2014年以来,该公司建立网站,通过互联网以销售虚拟数字货币为名,专门针对华人进行传销诈骗活动。2014年4月,刘某、裴某、闫某三人以销售虚拟数字货币“网络黄金”为名进行网络传销活动,在中国大陆发展会员几十万人。

2015年8月,三人因利益分配不均分道扬镳后,刘某又和重庆人冉某合作,在中国大陆地区开展美国未来城虚拟数字货币“天合积分”传销活动。2016年3月5日,刘某又启动虚拟数字货币“万福币”传销项目,至4月27日公安机关查获为止,不到两个月时间,该传销项目就吸纳会员13万余人,疯狂收取传销资金近20亿元人民币。

刘某为进行传销活动,对自己进行了精心包装,标榜自己为美国兆银基金总裁、全球未来城集团总裁、美国加州州务卿等11个头衔。在互联网上宣传自己是美国成功企业家,是美国上市公司“美国未来城股份有限公司”董事长,旗下有40多家上市公司。在中国有13家公司,是中国“一带一路”项目重要参与人。在互联网及微信群中炫耀自己和各国政要、演艺明星有着相互往来和合影。

据公安机关调查,刘某所吹嘘标榜的头衔均难以查找出处,其与各国政要和名人影星的合影也是真假难辨。中国“一带一路”项目也系子虚乌有无法查证,国内13家公司均系刘某指使他人注册登记,既无办公场所、又无办公人员、也无经营项目的“三无公司”。

刘某宣传称“万福币”是由美国证监会和银监会批准,由美国未来城公司发行的全球第一枚国家认可的虚拟数字货币,获得了20多个国家的认可,可以在国际大盘交易、可以提现、可以在线下购物,无所不能,今后将取代纸币在市场流通。“万福币”在中国也获得了商务部认可,即将获得直销牌照。

记者查找虚拟货币领域权威的全球现存数字货币排行榜,并没有“万福币”的身影,所谓申请直销牌照更是天方夜谭。早在2013年12月,中国人民银行、工信部、银监会、证监会和保监会共同发布了《关于防范比特币风险的通知》,其中明确比特币不具有法偿性与强制性等货币属性,不是真正意义上的货币。从性质上看,比特币应是一种特定的虚拟商品,不具有与货币等同的法律地位,不能且不应作为货币在市场上流通使用。据此,“万福币”项目所谓的在中国正式申请数字货币牌照,亦没有法律依据。

整合系统发展会员

为诱惑他人加入,刘某制定了极具诱惑力的奖金制度,会员奖金分为静态奖和动态奖,只要交纳1万元人民币即可注册成为会员,不发展会员,只等“万福币”价格上涨,即可躺着拿钱,一年收益率稳赚在3倍左右,如果发展得好也可能达到5至10倍,这就是静态奖。

会员要想赚更多的钱则必须发展会员,获得级差奖,也就是动态奖。为此,“万福币”根据会员发展人员的多少分为1至5星、1至5金、1至5钻的三阶十五级,每个级别对应不同的奖金回报,发展下线就能获得提成,并可层层提成,最低一星级会员可获得下线会员交纳资金10%的提成,发展的会员达到一定数量还可晋升级别,获得更多提成；5钻级会员获得下线会员交纳资金提成比例则高达80%。如带团队对接刘某本人,则可直接从钻级会员做起。

受高额奖金诱惑,中国大陆传销网头袁某、彭某等人纷纷改换门庭,直接带团队投靠刘某,加入“万福币”项目。为防止这些团伙恶意竞争,搞乱市场,刘某把这些传销网头收编后,整合为国内九大系统,每个系统发展的人员少则6000多人,多则3万多人。

为发展更多会员加入,刘某于2016年3月8日、3月29日、4月22日分别在印尼巴厘岛、香港举办了声势浩大的招商大会,为传销活动宣传造势,国内参加人员数千人。

为管理团队、收取、转移传销资金,刘某安排其公司高管孟某为其国内代理人,在深圳、重庆、贵阳、北京等地注册了深圳保利融投基金等13家空壳公司,目的是取得公司对公账户,以取得会员信任,向会员收取传销资金。孟某又委托其母邢某专门管理账户资金,并负责联系地下钱庄将收取的人民币兑换成美金之后,转入美国未来城美国账户,邢某先后将其儿子孟某账户资金4亿多元转移至美国。

“躺着赚钱”不靠谱

“躺着能赚钱”这么明显不靠谱的事为什么会有人相信呢?记者采访了“万福币”参与人张某。

张某说,之所以投资“万福币”一是看了网上宣传刘某有那么多头衔和光环,还有和领导人的合影照片,相信他的实力；二是投资回报率高,不得不让人心动。然而投资人不知道的是,该投资并不能立即变现,存在长达半年的解冻期,投资者自投资日后的一个月起算,每周解冻是投资额的5%,30周后才可全部解冻。解冻后上所谓国际大盘抛售兑现还要排队,最后结果可想而知。

据记者调查了解,“万福币”所称的国际大盘其实子虚乌有,都是刘某操纵的,“万福币”项目刚启动时为诱惑他人投资,刘某就将其设置为“只涨不跌”,一旦刘某想收手跑路了,他又可以设置为“只跌不涨”,最终受害人是投资人。

常德市公安局副局长、“万福币”专案组负责人彭进告诉记者,美国未来城“万福币”传销案反映了当前传销的新特点,一是假借虚拟货币这一新生事物进行传销,是一种新型金融传销,一般群众不了解,容易上当受骗；二是改变了传统网络传销设工作室、报单中心进行传销组织活动的模式,而是通过互联网公众微信号宣传,扫描二维码即可加入。上下级之间只通过微信群交流,线下不见面,更增加了传销的隐蔽性；三是把总部设在境外,组织者躲在境外发号施令,资金转移境外,抓捕难、追赃难、斩草除根难。美国未来城“万福币”被查后,由于刘某未到案,其又搞了一个“全球未来财富股权投资基金”项目,宣传该项目已投资“广西来宾义乌小商品城”马上上市,实际上换汤不换药,还是利用“万福币”的后台系统和会员继续进行传销活动,短短两个多月时间又在中国大陆发展会员3万余人,仅按每单最少1万元算,就收取资金3亿余元