2006年4月4日，摩根卡地尔（香港）有限公司在中国香港注册成立。谎称是美国著名的十大财团之一—摩根财团的下属企业，该公司声称负责亚洲片区的融资工作，在未取得大陆工商行政部门审核注册登记的情况下，非法从事经营活动。截至案发前，该公司在辽宁等地共开设账户163个，涉案金额达22.1亿。也正是靠着“国际范儿”的外表，该传销集团在扬州也吸引了数百名“下线”，涉案金额达数千万元。
“皮包公司”如何成了跨国集团？本期读案为您讲述。
【第一回】
妄想发财 姐姐发达弟羡慕
借高利贷 百万豪赌换梦碎
王某，50岁出头，一家小企业的普通职员，日子过得还算顺风顺水。“赚大钱”似乎离他很远。直到那一年的元旦前夕。
2006年12月，姐姐来王某家作客。姐弟两家相距不远，平时也经常有走动。这段时间以来，王某发现姐姐似乎有些“不平常”。“穿的、用的东西越来越高档，她平时就是个普通的工人，都快退休了也不可能有什么发展，这钱是从哪来的？”王某心里有些疑惑。
这次见面，姐姐道出了自己富裕起来的原因：“朋友介绍给我一个投资项目，特别赚钱，只要3年就能赚好几番。”
开始，王某半信半疑，没吱声。但姐姐的话，却让王某的妻子肖某动了心。同样是女人，年龄又相仿，肖某自然也期望过上优越的日子。
见老公没有明确反对，肖某就抱着试试看的心理，跟着姐姐投入了数千元。几个月后，原本已经快忘了此事的王某，突然被告知，妻子的投入有回报了，一家名为摩根卡地尔的公司按照投资时谈好的标准，返了钱给他们。
见有利可图，王某夫妻俩顿时兴奋起来，只要投钱就能有稳定回报，又不用自己到处跑，坐在家里就能收钱，这样的“好事”怎能错过呢？但手头上又没有多少现金，怎么办？夫妻俩一商量：借高利贷！
向小张借30万、向小孙借28万……短短2个月左右，王某和妻子共投入了166万元。然而，“正走在发财路”上的他们却没想到，这个梦如此易碎。
2007年7月16日上午，夫妻俩上网关注摩根卡地尔公司的官方网站，想了解一下最新的动态。谁知，网站已经被关闭，网页上通知说“3个月以后恢复”。
虽然投入时很大胆，但并不代表王某和妻子对这种“无脑赚钱”的安全性没有担忧。就在7月初，王某特地让姐姐将其介绍人、该公司高层之一的许某介绍给自己。那次的酒席上，王某和许某聊了个把小时，交谈甚欢。
临走时，他特意嘱咐许某“如果出问题了请先通知我们撤资”。许某更是“打包票”式的，将自己的姓名、身份证号码、户籍地全部告诉了王某。现在公司网站无故关闭，自己却一点风声不知道，难道出大事了？让王某夫妻俩更吓一跳的是，姐姐也联系不上了。
【第二回】
有惊无险 办假证挽回损失
想“报恩” 恩人已难见天日
之后的几天，王某过得是心惊肉跳，100多万的高利贷可不是闹着玩的。妻子在得知此事后，差点就自杀了。
数天之后，姐姐的电话终于来了。“我和许某在南京出事了，被抓了，许某告诉我，在我们当时住的旅馆房间电视机下面有东西，你想办法取来，再自己想想办法。”
按照姐姐提供的信息，王某立刻赶到南京，找到了那家旅馆，并设法住进了许某当时所住的房间。在电视机下面找到了两张银行卡，一张工行、一张交行。
“这应该是许某的银行卡，里面应该有钱。”此时，王某已经无法与姐姐、许某联系了，要想挽回损失，只能靠自己。当天，他便退了房间赶回老家。但试了3天，密码都不对。无奈，他找人按照许某之前提供的身份证号码，办了一张假身份证，又回到南京，找到一家支行重设了密码。
从许某的卡里，王某转走了390万元，并和妻子取回了属于自己的那部分。剩下的，他们准备等许某出来之后交给他，“毕竟许某对我们是有恩的”。然而，他们再没等到许某回来—许某已身处扬州市看守所内。
许某，摩根卡地尔公司的头目之一，扬州地区主要负责人。2006年8月至2007年7月，经他人介绍，积极组织该公司在全国的传销活动，并成为全国的传销核心人物，其活动发展到了上海、扬州、南京、徐州、北京等地，非法经营额960余万元，非法获利70余万元。这个外表看来平凡的男人，是如何成了传销龙头呢？
原来，许某曾是某医院的职工，虽说收入稳定，他却不满足于此。2004年，他从原先的医院停薪留职脱离出来，去大连找朋友做蔬菜产品直销生意。然而，许某的生意之路并不顺利，赚不到钱的他，也开始有些怀疑自己当初的决定了。直到，一个机会的出现。
【第三回】
上下激励 有投入就有回报？
老友相约 拓下线青出于蓝
李某，天津人，也是做蔬菜直销生意的，因为是“同行”，他和许某3年前就相识了。
2006年7月，许某出差路过天津，登门拜访了李某，想看看有什么赚钱的事情做。“我这里的生意也不太好做，也在考虑转行呢。”李某称，听朋友说有一种很赚钱的投资，并拿出了该公司的相关资料。“刚成立不久，信誉可以放心，而且入行的条件低，只需交2000元就可以成为会员。”
实际上，此时的李某已经是摩根卡地尔公司的“会员”了。在其介绍之下，许某也渐渐了解了这个机构的生财之道：A投入2000元，即可收到该公司赠送的一套“国际品牌”化妆品，这套化妆品可以自己用，也可以用来送人以发展下线，2个月后，A即可获得2000元返还款，其中扣除掉网站维护费200元，实际所得1800元，加上奖励500元，即2300元，净赚一套产品加300元。
交完这第一笔钱之后，再投入的话就算是复投，一样还是2000元，满两个月后就不用再交网站维护费，加上奖励，一共可以得到2500元。如此反复循环下去，A每两个月可以得到25%的利润。
当然，这样的循环也不是无尽的，按照规定，A只能如此投入10次，不过A可以借用他人的名义，比如自己的孩子B，或是妻子C，也可以发展下线D，以及下线的下线E等等。而以上所有B到E的投入，都算作A的业绩。
眼看许某动了心，李某又许以承诺，如果许某下线的业绩能达到一定标准，可以给予格外的奖励。业绩从10万到1200万内，共分为6档，最高档的奖励为12%。
上线有奖励，下线也有激励。例如B是A的下线，但当B自己的业绩能达到1200万标准时，B就可以享有12%的奖励，而A则分不到钱。
一开始，对于如此高的回报，许某也有些不放心，不愿意投钱，李某便带其去见了该公司在天津商务代表处的首席代表。
对方的承诺和李某如出一辙，让许某有些动心，他先投了几千元，得到相同的回报之后，许某一次性投入了2万元。
“光是自己投入，赚不了多少钱，毕竟资金有限。”做了一段时间后，许某渐渐明白了，发展下线才是生财之道。和所有传销一样，从身边的亲友开始，他的网一片片撒了出去，范围也渐渐扩大，被捕前仅他手下发展的下线，就有5个人达到了1200万业绩的标准，这5人也分别成为各地区的代表。
【第四回】
能力很强 辞工作专职发财
国际品牌 骗了多少小职员
在许某的这些下线中，有一个人其貌不扬，但却在短短时间内，发展了22条下线，此人也成为许某业务扩大后，扬州地区经营传销的“第一人”，他就是江某。扬州地区上千万的资金流动，有不少均与其有关。
江某，扬州人，原本有一个幸福的三口之家，由于其贪念，毁了自己的家庭。
之前，江某在市区某单位工作，一次，他去南京参加一个健康培训班，认识了当时还是医院工作人员的许某。
许某在极力发展下线时，自然也没有忘了这位多年前的“老朋友”。虽然见面不多，但江某留给许某的印象是“能力很强”。为了拉拢他，许某在加入摩根卡地尔公司后，特地赶到扬州与江某见面。
许某用一番话言，很快让江某熟悉了该公司的运作模式。之后，江某上网查询发现，的确在香港有该公司的信息，虽然内容很少，但靠着“摩根财团”的名气，江某也入行了。他利用自己是本地人的人脉关系，把身边的亲戚、朋友一个个拉下水。
原先，江某仍维持着自己的本职工作，但随着“生意”越做越大，他干脆辞掉工作“专职发财”。
用许某的话说，江某的出现，让原本未得到充分开发的扬州地区市场红火了起来。江某也因此得到了高层的器重，之后，他先后随高层到天津、南通、如皋、上海、无锡、苏州等多地“调研”，并用自己的实际经历，在当地推广摩根卡地尔公司。平时，江某负责收取下线会员们上交的钱款，并按照许某等人的指示，分期打到不同的账户中，而上线则通过快递的方式，将公司的产品邮寄给江某，再分发给他的下线。事发后，江某、许某等都受到了法律应有的惩处。
【读案警示】
传销，万变不离其宗
利用国际品牌、知名企业的背景从事传销，有两个好处，第一，名号唬人，让人看起来“师出有名”，谈生意时自然更有底气；第二，真假难辨，你到底是不是摩根财团的人，一般人很难辨清。
因此，当“高投入高回报”让不少下线们犹豫不决时，“世界十大财团”的名号往往扮演了保护神的角色。从王某到许某再到江某这条线，可以看出该传销集团发展的一个缩影，而正是全国无数个“王某”、“许某”的存在，让这个集团在案发时，涉案金额达到了令人瞠目结舌的地步。
可以看到，本文中列举的一些传销分子，大多都是对生活现状不满意，或是期望有更好发展的人。人有上进心是好的，但路要选对，其实，保持一个好心态，分辨传销也很容易。
通讯员 王科海 广法刑 记者 刘宁
本版插图：沈江江
作者：刘宁
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本文来源：扬州晚报 
