投资五千，一年赚四百万，三到五年变千万富翁、亿万富翁——如此荒诞无稽的说法，来自“五行币”骗局。虽然系列传销在警方打击下轰然倒地，但在某些地区至今仍没有完全停止运作。
银行转账资金附言露马脚
重庆晨报消息，四川泸州泸县公安局日前根据农行泸州分行反洗钱监测报告，辗转数省市调查取证并抓捕嫌疑人，打掉了一个盘踞在泸州地区的“五行币”传销犯罪团伙。
2016年底至2017年初，四川省农行泸州分行在反洗钱日常监测中发现，客户胥某奎账户交易异常，可疑特征为“分散转入集中转出或集中转入分散转出”。仅2016年12月18日至12月28日，该账户共交易42笔，收付交易累计金额197万余元，其交易对手的年龄大多数集中在40多岁至50多岁之间，在网上银行交易较多，资金附言多显示“五行币”字样。
2017年3月15日，泸县公安局经济犯罪侦查大队接到农行泸州分行《关于胥某奎疑似网络传销重点可疑交易的报告》。种种迹象表明，胥某奎等人具有重大网络传销洗钱的嫌疑，专案组随即开展相关工作。
3月16日，专案组兵分两路传唤胥某奎和李某明到泸县公安局进行审查，两人基本交代了购买和销售“五行币”的经过。
经过长达5个多月的奋战，查清了张某悦在泸州地区发展的胥某奎一线涉嫌“五行币”传销的犯罪事实：胥某奎发展下线李某江，李某江又发展泸州纳溪区的阿勇等数十人，阿勇又发展数十人，这一支线有上百人，七八个传销层级；胥某奎发展下线李某明，李某明发展宜宾地区的阿方，阿方又发展了阿辉等20多人，有6个层级；胥某奎发展下线邓某明，邓某明发展内江市的钟某等多人；胥某奎和邓某明在泸县的玄滩、石桥等镇分别大量发展下线，人员多达二三百人，有十多个层级。
据统计，胥某奎及其发展的下线有400多人，涉及金额300多万元。目前，胥某奎等10名犯罪嫌疑人被泸县警方移送泸县检察院审查起诉。
“老大”已经“落马”
据正义网报道，就在上个月，传销组织“云数贸”“五行币”的头目宋密秋（曾用名“张健”）由湖南省桂阳县检察院以涉嫌组织、领导传销活动罪，偷越国（边）境罪向桂阳县人民法院提起公诉。
宋密秋打着“民生工程”的幌子，利用“云数贸”传销模式，依托虚拟货币“五行币”开展网络传销活动，涉及人数众多，其中还包括外籍人员，涉案金额过百亿，给人民群众造成了极大的财产损失。
宋密秋原本在深圳开餐馆，一次偶然机会得知传销能快速敛财，十分动心，他自创了一套双轨制传销制度，取名为“云数贸”。2012年，宋密秋开始通过“云数贸”传销模式依托“云数贸联盟网”（后更名为：云数贸商业联盟）发展下线会员。宋密秋传销团伙以“云数贸”为基础，开设了“云讯通”“五化联盟”“建业联盟”等多个下级传销盘口，其中仅“云讯通”的涉案金额就高达人民币90多亿元。
2016年底，宋密秋提出在“云数贸”及其下级传销盘口的运行基础上策划推出了“五行币”传销盘口，通过缴纳会员费赠送“五行纪念币”和虚拟货币的名义发展会员。截止到2017年10月，宋密秋组织、领导的“五行币”传销活动遍及全国，参与人数众多，涉案资金庞大。经审计，该传销涉案资金达人民币17亿多元。
骗人和传销的实质
另据张家界市公安局官方微博消息，今年9月8日，在公安部经侦局的组织指挥下，在泰国警方的大力协助下，湖南警方经不懈努力，将出逃马来西亚、缅甸等东南亚国家4年之久的“云数贸”网络组织领导传销案第三号主要嫌疑人庚某某，从曼谷押解回国。
湖南省张家界市慈利县公安局经过三年多的悉心经营和艰辛奋战，于2015年成功侦破涉案金额2亿多元、参与人员127万余人的“云数贸”网络组织领导传销案，依法追缴涉案资金1亿余元，依法处理主要犯罪嫌疑人116名。
今年以来，在公安部、湖南省追逃办的高度重视和大力支持下，湖南警方进一步加大境外追逃工作力度，工作中获悉庚某某被泰国判刑关押，并将于今年8月30日在泰国刑满释放的消息后，9月6日，迅速派出缉捕工作组赶赴泰国。在公安部经侦局的指挥协调下，9月7日，泰国执法部门下达对庚某某遣返令，9月8日，湖南猎狐缉捕工作组将犯罪嫌疑人庚某某从曼谷押解回国。至此，“云数贸”案在册的15名境外逃犯，已成功追回14名。
央视曾播放专题片指出，“五行币”既没有货币的属性，也没有增值的基础，更没有得到国家和政府的认可。只不过像玩游戏虚构的一堆币而已，想发多少发多少，完全是个人行为。仔细观察“五行币”的推广模式，就会发现和张健之前组织的传销骗局惊人相似，吹嘘个人形象，虚构实力，诱骗注册会员、发展下线、获得奖励。反正换汤不换药，变的是马甲，不变的是骗人和传销的实质。
来源：央视网、正义网、澎湃新闻、重庆晨报、张家界市公安局官方微博
