当下，虚拟数字货币在不同的国家和地区所面临的境地大相径庭，在争议中市场热度居高不下。在此情况下，“蹭热度”的假币也随之而来，以虚拟货币为幌子，从而进行的诈骗、传销等违法犯罪活动日益凸显。
多花样“虚拟货币”引关注 3月26日，国家审计署在其公众账号上转载了一篇名为虚拟货币的审计方法一文，此文披露了当前四种通过构建虚拟货币概念却另有所图的主流运作手法。 第一是构造虚拟货币，涉众诈骗特征明显。通过审计抽查60家平台发现，实际全部不具备其宣称的技术和任何货币功能，所谓的“币值”均由平台自行随意操控。 第二是通过编造故事、设计模式吸引投资者眼球。仅2015年以来，虚拟货币市场至少经历了“互助盘”、“挖矿机”、“拆分盘”等运作模式。 第三是兼具多种违法犯罪特征。不法分子打着虚拟货币的旗号，集中控制少数个人或公司账户吸纳、转移资金，又通过互联网媒介建立传销网络扩大集资规模。此类手法通常同时具备非法吸收公众存款罪，集资诈骗罪等。 第四是虚拟货币犯罪活动与地下钱庄紧密相连。现实生活中，虚拟货币的交易平台服务器往往放置在境外，即境内行骗、境外数钱，为提前跑路做好准备。在利用虚拟货币向社会公众募集大量资金后，幕后实际控制人利用地下钱庄等非法手段将资金转移出境，手法隐蔽，十分不利于监管。 俗话说：“只要站在风口，猪都能飞上天。”据期货日报记者不完全统计，自2016年以来，裁判文书网所公示的以虚拟货币为幌子的传销诈骗案件多达180余件，涉案总金额高达上千亿元人民币。 在“芳草币链天”的当下，为处置热炒“虚拟货币”所诱发的风险问题，1月召开的全国公安机关、工商部门网络传销违法犯罪活动联合整治工作部署会上，包含“虚拟货币”等为幌子的网络传销活动被列为重点整治对象。3月28日，主管货币金银、数字货币等领域的央行副行长范一飞在2018年全国货币金银工作电视电话会议上表示：“开展对各类虚拟货币的整顿清理，dedecms ，着力构建‘五位一体’的反假货币工作机制，加强人民币相关收藏品市场管理，切实维护人民币流通秩序。” 对于范一飞的表态，一位虚拟数字货币市场资深研究员向记者解读道：“关于对各类虚拟货币的整顿清理是放在了‘反假币’、‘加强人民币相关收藏市场’的语境下来统一提及，这进一步明确了一个信号，如果我国从国家层面推出数字货币，实际上类似的数字货币，如果不是央行发行的，就可以定义为‘假币’。” 河南零度律师事务所主任樊钟灵向记者解读道：“看到央行2018年全国货币金银工作电视电话会议上释放出关于整顿清理虚拟货币的信号。可以预测在之后的一段时间内，相关监管部门将有可能会采取包括取缔相关商业存在，取缔、处置境内外虚拟货币交易平台网站等在内的一系列监管措施。”
不怕死的“小强”铤而走险 全球数字货币的投机者超过半数以上是我国人，面对如此庞大的市场，一个泛滥成灾的币圈环境所蕴含的风险是巨大的。记者调查发现，虽然当下对于虚拟货币的监管呈高压态势，但依旧有不怕死的“小强”铤而走险，游走在风口浪尖处。 记者在一名为“币圈免费领”的微信群里发现关于数字虚拟货币的广告层出不穷。“刚出一秒，速度速度！！！IOT物联币免费注册认证后（不需要上传身份证）送5台入门矿机（产币75枚）。4月25日前直推5人，通过这5个人再间接推广25人可以免算力，自动升一星会长，享全球交易20%分红。4月25日前升级一星会长，建微信群满100人奖励标准型矿机（产币75枚），限量5000台。4月25日前租用矿机，返还20%物联币，限量1000台。”一微信名称为“以梦为马”的群友高频率地发送着此消息。 这种拉人头的营销方式会靠谱吗？记者通过打开称谓是“以梦为马”群友提供的注册链接时发现，注册需编辑一串数字发送到私人手机号码上。这不禁让人生疑，通常在平台注册账号的验证码都是系统自动生成发送至手机，而IoT物联币如此做法让人望而却步。 还未来得及从IoT物联币的害怕中走出，一款号称全球酒文化数字资产——酒链（WBC）的宣传广告吸引了记者的眼球，一位酒链（WBC）的推广人员告诉记者：“我们的酒类商城只兑换正品好酒，不私募不认购，只有免费挖矿和市场交易买卖，平台不碰一分钱。我们直接对接以太坊（ETH），随时兑换以太坊（ETH）全球消费，只做免费送币和内外盘交易，让更多的人靠区块链赚钱。” 单听上述推广人员的介绍还是挺靠谱的，并未发现有什么毛病。推广人员继续说道：“现有优惠政策奖励，市场超级火爆。WBC不上交易所，在会员后台拥有自己的交易中心。在5月1日之前注册，即可领取2个微型酒窖，25天产18个WBC币。推广10人，团队200人，送小酒窖（88个币）。推广50人，团队500人，送两个小酒窖（176个币）。推广300人，团队5000人，送中酒窖（999个币）。大团队还有机会获得大酒窖（9999个币）奖励。” 怎么又是拉人头营销，团队这么做是什么意思呢？WBC的推广人员介绍道：“团队人数就是你的直推人员发展人数，都算为你的团队。”听其这么一说，熟悉的传销模式映入眼帘，很难不把其往被曝光的“传销币”上联想。不止如此，记者调查酒链（WBC）的公众号“酒链资讯”发现其认证主体为个人，神龙见首不见尾的酒链让人疑惑满满。 轰动一时的“恒星币”想必都不陌生，记者通过梳理“恒星币”传销案发现，IOT物联币、WBC的模式和其神似。恒星(国际)控股发展有限公司系虚拟货币网络传销组织，恒星币是该组织网络交易平台。通过查阅广东省遂溪县人民法院和广东省中山市第二人民法院的两份判决书可以了解到，被告人何某通过线下介绍宣传恒星币，吹嘘恒星币的投资收益及发展前景，引诱他人注册成为恒星币会员并投资购买能挖掘恒星币的“矿机”，按照一定顺序组成层级，以发展下线人员数量及销售矿机的数量作为返利的依据，实施网络传销活动。 另有被告人刘某通过创建微信群，以拉人头的方式发展了50名直推下线，并能获得直推会员挖掘恒星币的10%的奖励，随后这50名直推下线继续发展，一共发展了12个层级共计1728名下线人员加入这个虚拟货币网络传销组织。 通过与恒星币的模式一对比，IOT物联币和WBC到底何路货色，想必不言而喻。
投资者需时刻保持警惕 类似上述模式，并不容易发现是什么公司在运作的虚拟货币平台。记者几乎每天都能看到有新的名称出现：“瑞波币（XRP）空前绝后史无前例的模式真正实现双赢+保障，团领导人有保底工资8000元以上、五险一金、签订正式合同。免费注册特大赠送 (叠加合计43台微型矿机)，直接推广300人赠送XRP矿机20台（小微型）自己激活运行，直接推广100人赠送XRP矿机12台（小微型），直接推广60人赠送XRP矿机6台（小微型），直接推广30人赠送XRP矿机3台（小微型），直接推广15人赠送XRP矿机2台（小微型）。” 不止如此，BTM比原链、天使链等多个名词换汤不换药般刷新着人们的眼球。这种无需上传任何照片，没有真实公司名称，唯一清楚的就是免费注册完善资料领取矿机运行，不需要投入一分钱就能赚钱 ，最后做推广，人越多你所享有的权益最大。 一位反欺诈人士告诉期货日报记者：“正是这些所谓的免费注册让人产生反正注册也没有坏处的心理，才上了贼船，导致最后被‘割韭菜’。” 樊钟灵告诉记者：“这些平台利用的就是投资者的这种投机心理，甚至说是利用部分投资者一夜暴富的幻想，人为制造数字货币的‘交易行情’，早期为吸引投资人投资，将货币价格炒得很高，待到开盘，平台和组织者便集中抛售套现，随后把平台关闭，导致投资者血本无归，而平台组织者到其他地方包装出一个新的产品，按照同样的套路，再进行新一轮行骗。” 据腾讯安全反诈骗实验室负责人李旭阳透露，利用所谓的区块链概念搞的代币、虚拟币中，非常活跃的代币有2000多种，传销平台已经超过3000多家。 中国政法大学资本金融研究院发布的研究报告显示，随着虚拟经济、金融创新日益活跃，借助互联网、金融平台开展的传销活动越来越多，目前已经有上百个这种模式的资金盘出现问题，数百亿元的资金被骗，严重扰乱了市场经济秩序。 其实单纯从概念上来说，虚拟货币是一项非常先进甚至伟大的创造。但是目前被一些投机者和行骗的人违法使用，当成了诈骗工具，导致整个行业乌烟瘴气。樊钟灵提醒道，在现阶段虚拟货币领域还没有建立规范化管理体制之前，不要轻易涉足虚拟货币投资领域，更不要听信任何平台的允诺和利诱，保持充分警惕，切忌盲目跟风。
