网站地图 欢迎访问反传销网 反传销研究所 风清扬反传销十年专业经验,解救传销受害者亲友请收听《清扬说传销》音频节目, 风清扬反洗脑系统同步喜马拉雅电台APP
反传销网 反传销研究所 风清扬反传销十年专业经验 logo 反传销网 反传销研究所 风清扬反传销十年专业经验 logo

打击非法集资 亟需在操作层面予以落实完善

来源:人民网责任编辑:人民网2018-05-09 06:29

  鉴于非法集资现象频发,政府对此的打击力度也正在加强。日前,国务院办公厅下发《关于依法惩处非法集资有关问题的通知》,要求地方政府切实担负起责任,坚决遏制非法集资案件的高发势头。而早在今年2月份,国务院就已经批准成立了处置非法集资部际联席会议,负责处置非法集资活动的组织协调工作,并明确了部际联席会议的工作制度和工作机制。

  近年来,非法集资在我国许多地区重新抬头,并向多领域和职业化发展。从数年前德隆集团因“非法集资”等违规行为轰然倒塌,到今年初“东阳富姐”吴英因“涉嫌非法吸收公众存款”罪被拘捕,再到不久前葛优代言的“亿霖木业”案告破,非法集资已经渗透到了社会的许多角落。从维护正常社会金融秩序的角度看,政府重拳出击严厉打击非法集资的举措是十分必要的。

  应该看到的是,政策层面已经对非法集资进行明令禁止,并可处以最高死刑的重刑,其刑罚力度不可谓不大,但法律法规的落实需要操作层面的现实支持,由于一些问题在操作层面尚未获得解决,将有可能影响法规的具体落实。

  非法集资现实打击力度不够的一个原因在于法律的界定不够清晰。目前,我国相关法律法规对民间借贷行为与非法吸收公众存款的界定仍然较为模糊。根据国务院《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》的规定,“非法吸收公众存款,是指未经中国人民银行批准,向社会不特定对象吸收资金,出具凭证,承诺在一定期限内还本付息的活动。”但是,到底向多少个公民借贷或者借贷多少属于合法范围,尤其是在什么条件下触犯《刑法》,相关法律并没有给出明确的界定。事实上,在我国的一些地区,以“民间借贷”形式进行的吸收公众存款行为早已非常普遍。根据去年央行调查统计司对民间融资的推算,我国民间融资规模为9500亿元,占GDP6.96%左右,占本外币贷款的5.92%左右。法律界定的模糊,加大了对大规模民间融资行为的鉴别难度。

  此次出台的《通知》强调,地方政府要加强监测预警工作,及时调查取证并果断处置。其原因在于,非法集资目前在蔓延的初期得不到有效控制,政府的打击重锤一般都落在事后对主谋的严惩上,而受害群众的经济利益却难以从中得到应有的补偿。

  以“亿霖木业”非法集资案件为例,这一欺骗成分极高的项目不仅邀请到明星葛优代言,而且其广告也“登堂入室”地在权威媒体播放。普通百姓凭借着对明星的喜爱和对主流媒体的信任,对这个项目深信不疑,并有许多人为此付出了真金白银的代价。据报道,公安部经济犯罪侦查局副局长张涛近日在与网友进行在线访谈时透漏,在“亿霖木业”非法集资案件中,甚至连公安系统的战友也上当受骗。可见,名人效应与媒体的推波助澜在客观上粉饰了“亿霖木业”非法的本质,反传销网,而上当的民众更是将对媒体、名人的信赖转嫁到了这一项目之上。令人欣慰的是,已有地方政府在事前监管上迈出了一步。日前,《浙江省广告管理条例(草案)》已提交该省人大审议,其中规定,“广告内容为请名人代言或利用他人的肖像、签名、言语等对商品或服务进行宣传,而该人未使用该商品或未接受该服务的,应当认定为虚假广告。并且,个人和组织在虚假广告中向消费者推荐商品或服务,使消费者的合法权益受到损害的,应依法承担连带民事责任。”若这一地方条例获得通过,则给全国带来良好的示范效应,非法集资利用名人效应换取信任的做法将受到抑制。

  所以,有关政府部门若想将国务院此次下发的《通知》精神落到实处,除了需要法律层面的支持外,尚需通过规范制度对可能的违规行为进行事前约束。比如,建立监测通报系统,监管部门应定期开展调查与统计,及时监测辖区内民间融资的总量、利率水平、资金主要来源及运用情况,适时进行信息披露和风险提示。又如,进一步开放银行竞争,鼓励包括非国有投资公司、投资基金、投资银行等在内的机构向民营企业借贷,并通过民间金融的整合,使游离于监管体系之外的民间金融纳入政府的监管视野,从而有效地引导其健康发展。此外,对非法集资可能利用的名人与媒体加大事前警戒力度,甚至可以考虑参照国外经验上升到刑罚惩处层面。

  日益严重的非法集资现象已经受到政策层面的高度重视,但要让其在彻底社会上销声匿迹,尚需诸多操作细节的科学与完善


    你可能对下面的文章也感兴趣

    “优品汇”打着社交新零售旗号, 涉嫌以传销模式非法

    近年来,中国网络零售市场持续火爆,动力十足。首要动力来源于电商的渠道与市场优势。电商凭借更高效的流通速度、更广泛的市场覆盖、更精准的消费匹配等优势得到越来越多产品生产商和品牌商的重视。电商应用领域不断扩大,为网络消费市场提供更加丰富的产品……

    “优品汇”APP涉嫌以传销方式进行非法集资

    近年来,中国网络零售市场持续火爆,动力十足。首要动力来源于电商的渠道与市场优势。电商凭借更高效的流通速度、更广泛的市场覆盖、更精准的消费匹配等优势得到越来越多产品生产商和品牌商的重视。电商应用领域不断扩大,为网络消费市场提供更加丰富的产品……

    虚假宣传、漫天要价 非法医美乱象何时休

    爱美之心,人皆有之。在颜值经济蔚然成风的当下,医美在年轻人中的渗透率不断提升。根据德勤发布的《中国医美行业2022年度洞悉报告》,我国医美市场从2015年的637亿元增长至2020年的1549亿元,2017-2021年年复合增速为17.55%,远大于全球医美市场同期增速(3.……

    “同惠集团”以商城返利搞传销,以基金返利搞非法集资

    今天曝光一个消费返利盘,名叫同惠集团。这个名字可能很多人都会很陌生,但是该项目已经运行了接近两年时间,会员高达5-6万人之巨,资金体量近十亿之多!据知情人透露该项目推广十分隐秘,所以很多人并没有听说过。 首先我们先看看同惠集团的相关情况。通过……

    湖南尕乐蜂以“兴疆e购商城”为幌子涉嫌非法集资及传

    近日,接到大量市民反馈,有一款名为兴疆e购商城APP在大肆宣传,称可以通过兴疆E购商城即可进行购买《第三套人民币贰分券》投资理财获取高额收益。 经调查,该项目是湖南尕乐蜂电子商务有限公司运营,注册资金500万元,法人李建仁,根据《禁止传销条例》及《……

    圆周率互助抢拍资金盘吸金进行中,涉嫌传销与非法集资

    来源:新营销调研 #圆周率#互助抢拍资金盘#涉嫌传销与非法集资 一:招商宣传如下: 【六哥点评】 一、裂变快:此类模式主要即迎合了人性的不劳而获,静态有收益,同时动态收益更多,有能力动静一起,没能力多投钱收益多,以致很多人为了追求多收益刷卡套现与……

    有点东西·中国黄金平台互助抢拍资金盘,涉嫌传销与非

    预警 今年抢拍转售,互助资金盘异常的多,众多盘子刚开盘即被盯上,今天我们主要预警曝光这个:有点东西的平台,以黄金珠宝首饰为噱头,刚开盘几天即被 盯上,望众多网友提高警惕,以免被割韭菜! 请看卖家秀 有点东西会员店 推出全新版块黄金风爆 社交电商……

    披着“消费返利”外衣的永倍达,被网友质疑其涉嫌非法

    永倍达是不是传销? 今年以来,几十名网友联系李旭反传销团队咨询这个问题,在知乎、百度、微博搜索关键词,也能看到诸多网友的质疑声。 永倍达电台平台到底是做什么的?为什么说它涉嫌传销?李旭反传销团队今天决定扒一扒藏在社交电商外衣的真面目。 直销外……

    湖南云医链生物科技有限公司 涉嫌非法集资和传销被实

    湖南云医链生物科技有限公司注册地址为长沙高新开发区麓天路15号主楼四楼4181室,法定代表人:唐子翔。 今举报湖南云医链生物科技有限公司涉嫌非法集资和传销。举报事实如下: 湖南云医链生物科技有限公司发展各省团队奖励分红模式涉嫌传销。证据如下(图片……

    贵州部署开展打击网络传销专项执法行动

    来源:贵州省市场监督管理局、贵州省人民政府网 【来源:贵州发布】……

    反传销主页

    十年反传销
    风清扬足迹

    电话微信
    联系我们

    热线电话 13733876940
    短信平台
    18503855251
    电子邮件
    1038911163@qq.com

    关注我们
    二维码

    防骗反传销联盟微信

    防骗反传销联盟

    风清扬反传销微信

    风清扬反传销微信

    举报传销
    维权直销

    传销组织骗术
    骗局曝光平台

    返回顶部

    关闭