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记者：朱卫平 戈晓威黑龙江台 6月3日新闻频道朝闻天下继续关注哈尔滨圣瑞集资案。哈尔滨警方破获的这起非法集资案，涉案的黑龙江圣瑞投资股份有限公司在6年时间，先后采取私自发行高息基金、谎称开发油田、矿山，借壳到美国纳斯达克上市等多种欺诈方式，共吸引全国12个省市、17个地区的111872人次、45967人参与集资；总集资额共计45亿7800万元，目前警方已抓获唐贵邦等46名嫌疑人。 今年初，警方专案组在北京、上海两地公安机关协助下，抓获唐贵邦。持有真假三张身份证的唐贵邦还拥有五张银行卡，存入总金额达一亿多元。而最特别的，是一张白金消费卡。 此人在北京天上人间夜总会常年包房。2010年5月份，他刚把这张卡存上30万，结果存上以后，还没进行消费，天上人间就被北京市公安局查封了。经过查证，他(先后)往这张卡上至少存了有几百万元。 案件背景：虚假美国借壳上市诈骗45亿 非法集资不归路大起底 圣瑞集资案犯罪嫌疑人唐贵邦 记者：你后来用五张卡消费，哪笔消费在你印象中是最大的一笔，一次性的？ 唐：一次性消费没有什么印象，最多一次性消费几十万块钱。 记者：那是什么时候？ 唐：就是在天上人间买卡。 记者：这是最大一笔吗？还有更大的吗？ 唐：没有没有。 记者：其它的手表和汽车呢？ 唐：手表和汽车都买过。汽车是拿现金买的。 记者：什么样的车？ 唐：奥迪A8。 记者：多少万？ 唐：180多万。 记者：房子一笔是多少？ 唐：一笔是400多万。 记者：五张卡的一个多亿，花掉了多少？ 唐：这个准确数我不知道，应该是1000万到2000万。 记者：一千万到两千万，多长时间花的？ 唐：三年。 专案组介绍，即使潜逃期间，唐贵邦等人仍高调购置豪华轿车、包养新的情妇。因为大量账目销毁或根本就没有账，唐贵邦等究竟挥霍掉多少钱财已无法准确统计。 延伸阅读：胡远江秘书长致信国家工商总局打传处-建议：严打“PE”，净化市场环境 圣瑞集资案犯罪嫌疑人唐贵邦 因为我刚开始做吸收(集资)的时候，那个时候金额也达几千万了，如果想把这笔钱还上，一是说企业产生巨大的利润，可能性是比较小的，只有通过上市来募集，通过这样把老百姓的钱一大部分还上。 记者：还是拆东墙补西墙？ 唐：是是是。 而就在唐贵邦潜逃尚未归案时，哈尔滨一间昏暗的屋子里，一名集资参与人的生命走到了尽头。 圣瑞集资案投资人家属 我回去的时候是一点钟左右，看她在床上躺着呢，我再往屋里走两步，一看不对了，嘴里全冒沫子，一看是完了，服毒了。在中心医院抢了一个多小时，没抢救过来。 [哈尔滨 圣瑞公司涉嫌非法集资案]监管不严密 篱笆未扎牢 记者：朱卫平 李东方戈晓威 赵喜 黑龙江台 天上不会掉馅饼，地上没准有陷阱。非法集资屡获成功、屡禁不止，除了利用了人们心理上的一些弱点，还有个重要原因就是制度和监管上存在漏洞。 圣瑞公司从无到有、从小到大，上演的是一出又一出空手套白狼的好戏。 圣瑞集资案犯罪嫌疑人唐贵邦 记者：最早的时候你们成立龙广，圣瑞，包括玖鑫，注册的股本里面有没有真正投钱？ 唐：龙广没有真正投钱，是借的。 记者：后边呢？ 唐：后面也是借的。 记者：既然几个股东都没有投钱，那你这公司怎么注册下来？采取了什么手段吗？ 唐：借资嘛，借资注入的。 记者：注册完再抽资？ 唐：对对对。 记者：有人帮你办？ 唐：对，有专门这样的公司帮忙办的。 圣瑞集资案案件主办侦查员马兴旺 所有的股东都是随意安的，股东一分钱没有投入。 记者：那审查的时候也没有发现？ 马：审查的时候他们找了代办公司。银行划转的票据都是真实的，第一天进去，第二天抽走，然后给中介公司一定的费用。 记者：等于把工商登记和企业年审的环节都骗到了？ 马：对，他用虚报注册的方式，骗取了工商登记的资格。 记者：税收呢？有发现吗？ 马：税收都是零报表，没有任何实际产出价值的项目。 记者：所以说，他也不用交税？ 马：不用交税。 从2004年开始，圣瑞及其关联公司所有的经营要素，归根到底其实只有两样东西：一沓欠条和一大把钱。虽然破绽百出，但长期以来愣是躲过工商税务金融等等关卡，非法集资业务开展得顺风顺水。 哈尔滨市公安局经侦支队支队长李海波 打击防范非法集资效率非常低下，包括各职能部门承担的责任，我们现在看，没有完全地尽职尽责。 处置非法集资部际联席会议办公室巡视员杨玉柱 还有的非法集资是跨省的，比如有的非法集资案件涉及到十几个省，二十几个省，这都不稀罕，最多的一个案件是涉及到29个省区市。我们现在处置非法集资是一个系统工程，有的案件必须在国务院的直接领导下，我们部际联席会各个部门在和地方共同努力，去打击处置它，所以说难度是非常大的。 [哈尔滨 圣瑞公司涉嫌非法集资案]骗术花样翻新 手段更隐蔽 记者：李东方 董亚东赵喜 做非法集资的骗子不仅涉案地域广，涉及的行业也众多，形式更是花样翻新，甚至一些高学历的年轻白领也有可能上当受骗。 非法集资发展到今天，不断地新瓶装旧酒。种植螺旋藻、芦荟、冬虫夏草，养殖蚂蚁、植树造林、集资建房等都是骗子以前的招数。近几年骗术又有所升级，骗子又造出了伦敦金、伦敦银、海外上市、私募股权等金融概念迷惑百姓。 处置非法集资部际联席会议办公室巡视员杨玉柱 它往往是打着响应国家号召，支持地方经济发展，包括倡导绿色消费，响应国家产业政策，有时候它有一定的诱惑性。 有的骗子甚至已经不满足与对老年人下手，年轻白领都有可能深陷骗局。 北京师范大学金融研究中心主任钟伟 最近有一些新的方式，把原来的给与客户的高额回报倒过来，变成了对于流行的时尚品的一些折扣，比如说某些奢侈品、某些高端的消费类电子、甚至是汽车之类的，可以大幅度的打明显低于市场的折扣，这样有一些年轻的白领，习惯了网购、团购的，可能会对这些非法集资的招数中招。 统计显示，2005年到2010年之间，公安机关立案的涉嫌非法集资案件就有11944起、涉案金额1354亿元。每年以约2000起、集资额200亿元的规模快速增加。 处置非法集资部际联席会议办公室巡视员杨玉柱 非法集资现在涉及的行业很多，涉及的领域很广，现在是全国29个省区市都存在非法集资/大概有十个省所有的地市，都有非法集资。 [哈尔滨 圣瑞公司涉嫌非法集资案]万变不离其宗 鼻祖“庞氏骗局” 记者：李东方 朱卫平董亚东 戈晓威 非法集资，并不是现在才有，也并不是我国独有。其实现在的种种骗局，在历史上都无数次的上演过，不论是编采矿的故事忽悠，还是用 上市当幌子，变的只是内容，其核心都离不开一百年前一个意大利骗子发明的招数。这个万变不离其宗骗术鼻祖就是著名的“庞氏骗局”。 1919年，一个名叫查尔斯-庞齐的意大利人在美国宣称，购买欧洲的某种邮政票据，再卖给美国，便可以赚钱。所有的投资，在45天之内都可以获得50%的回报。而且，他还给人们“眼见为实”的证据：最初的一批“投资者”的确在规定时间内拿到了承诺的回报。于是，大批人跟进。共4万名美国市民向庞齐投资了约1500万美元。1年后，庞齐破产了，美国市民的发财梦也破灭了。事实上，所谓邮政票据仅仅是个幌子。 处置非法集资部际联席会议办公室巡视员杨玉柱 尽管非法集资手段多种多样，变现形式也是很多，但是它的原理都是一样的，就是我们通常所说的拆东墙补西墙，国外叫庞氏骗局，是一个古老的骗术，它就是主要依靠后面的集资群众的资金，去补前面的集资群众的资金。 北京师范大学金融研究中心主任钟伟 庞氏骗局，它不涉及到任何商品和服务，在庞氏骗局当中，通常都有上线，下线，再往下发展下线，所以上线在金字塔顶端的，可能就几个人，到了下一级，几百个人，再到下一级，几万个人，再到下一级，几百万个人。 当庞氏骗局刚刚开始的时候，最初进入的集资人，一般总能挣到钱的，但通常在很短的时间内，就到了无法再维持的程度。圣瑞集资案案发至今，四万多名参与人只有很少一部分人登记报案。警方分析，不报案的可能很多都是处在金字塔顶端的人。 圣瑞集资案主办侦查员马兴旺 有些获利出局的这些人不会来申报，因为他得钱了，他赚着了。八分利，六个月一出局，头一期他(可能)就跑了。 哈尔滨市公安局经侦支队支队长李海波 他们都有口诀，“早入局，dedecms ，早出局，保收益”就这三条。他们就是只要非法集资，第一、第二期我都可以参加。 然而，骗局总有被揭穿的一天，谁也无法保证自己能全身而退。而且根据法律，参与非法吸收公众存款、非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担；经人民法院执行，集资者仍不能清退集资款的，应由参与者自行承担损失。 处置非法集资部际联席会议办公室巡视员杨玉柱 它是一个严重的犯罪，现在非法集资已经是演变成了典型的涉众型的经济犯罪，不是仅仅的违法行为，是很严重的犯罪行为，所以最高处以极刑的。 圣瑞集资案受害人家属 就是千万别再上这个当，天上不掉馅饼，给多大好处不能干这个事。我现在的结局就是用这么两句话形容，家破人亡，人财两空。 [哈尔滨 圣瑞公司涉嫌非法集资案]天上不会掉馅饼 不做陌生的投资 记者：李东方 董亚东 是什么原因造成非法集资屡禁不止，屡打不绝呢？骗子的招数又是不是真的防不胜防呢？有没有一些规律可循，普通百姓又如何才能防止被骗呢？ 专家认为，造成这种现象的一个很重要的原因是庞大的民间资金没有合适的投资去向。个人投资的渠道狭窄，百姓手里有钱，却缺乏合法、稳定、收益较高的投资渠道，无形当中也给违法行为创造了条件。 北京师范大学金融研究中心主任钟伟 你存钱不行，炒股不行，买基金不行，买房子恐怕也悬乎，那你让民间的财富去干什么，只能投入到一些我们普通百姓不太了解，不太熟悉，大众理财之外的东西去了，比如古玩字画、私募股权投资、或者是类似于像传销这种东西，这个给我们带来的风险是更大的。 巴菲特曾经说过，一个人最危险的事情是他在做自己不了解的事情。而骗子编的故事往往很复杂，又极具诱惑。专家介绍，不要抱有投机和暴富的心态，一个既简便易行，又能发大财的机会是不可能出现的。 处置非法集资部际联席会议办公室巡视员杨玉柱 大家一定要坚信天上不会掉馅饼，没有免费的午餐，用我们通俗的话来讲，一般只要不想占便宜，一般就不会吃亏，所以这点要高度的警惕，千万不要相信他们的谎言。 (责任编辑：传销何日绝) |
