首都经济贸易大学法律系焦志勇教授：对银行来说，严格执行实名制是首要的。可是现在许多单位名义上没有考核指标，暗地里层层加码。正是因为一些银行对下属营业部用开卡数量之类的指标进行考核，才导致营业部肆意为每个办卡者大开绿灯。
银行审核不严为犯罪分子提供方便
解说：诈骗集团获得大量银行卡主要通过大量租用他人身份证和使用伪造身份证。这些都是钻了部分银行“实名制”审查不严格的空子。记者了解到，一些商业银行将办理银行卡数量作为重要的考核指标，而办理不能透支的借记卡，对银行而言没有丝毫风险，因此导致很多“实名制审查”形同虚设。
首都经济贸易大学法律系焦志勇教授：银行至少应该出台一个短期内的应对办法，例如对个人办卡实行总量控制，一次不允许超过若干张。
解说：除了开卡时审查不严，一些银行对于现金的异常流动也视而不见。在这个被骗259万元的案件中，8名嫌疑人拿着大批银行卡，围住ATM机大肆取款，很短时间内就将ATM机里的现金取空。
焦教授：在诈骗高发的时候，“集中取款地”的银行确也需要对异地取款数额、异常现金流动等问题给与足够的重视。
解说：专家介绍，银行应简化查账程序、进行系统整合。目前的情况是，办一张卡只需要十几分钟，而办案人员到银行查账却要经过层层审批，一等就是几天。同时，银行、通讯业在推出新业务前，应预先进行风险评估，及时修补可能出现的程序漏洞，从根源做好防范措施。
演播室：对于这种诈骗，办案民警提醒广大市民：无论什么情况，警察、法官肯定不会在电话里询问您的个人隐私，也肯定不会电话询问您家中钱财情况。即使有案件涉及相关经济问题，也会在当面出示身份证件、履行相关手续之后才开展工作，更不可能让您通过电话进行转账。
